Дипломная работа на тему: Правовое регулирование денег и ценных бумаг

Введение

Развитие рынка ценных бумаг в Казахстане имеет ряд особенностей: во-первых, он формируется по классическим законам рыночной экономики, во-вторых, воплотил в себе особенности эпохи первоначального накопления капитала, в-третьих, отражает специфику казахстанской действительности - на его формирование и функционирование сильное влияние оказывает целый ряд экономических, политических, исторических, национальных и кадровых факторов.

Принудительный характер организационного в течение нескольких десятилетий развития хозяйствующих субъектов, явная переоценка реформаторами возможностей, заложенных в монетаристских концепциях стабилизации экономики, привели к накоплению существующих деформаций и противоречий. Руководство республики принимало неоднократные меры по изменению создавшегося положения.

В развитии казахстанского рынка ценных бумаг, и особенно рынка производных ценных бумаг, в последнее время появились новые тенденции, теоретическому осмыслению которых уделяется мало внимания. Сегодня уже накоплен достаточный опыт в области обращения ценных бумаг, принимается большое количество необходимых законодательных и иных нормативных актов о ценных бумагах, в которых закрепляются конкретные правовые механизмы гарантии и защиты прав всех участников операций с ценными бумагами.

Среди этих механизмов - жесткая регламентация порядка выпуска и регистрации ценных бумаг, строгие законодательные требования к эмитентам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг, установление процедуры осуществления регистрации операций с ценными бумагами и др. Однако нормативная база в республике все еще скупа, иногда противоречива, а содержащиеся в законодательстве нормы о правовом положении ценных бумаг, передаче прав собственности по ним нуждаются в соответствии с происходящими переменами в серьезной корректировке. К сожалению, и в юридической литературе до сих пор не решены некоторые вопросы, в первую очередь, речь идет о правовой природе безналичных денег и бездокументарных ценных бумаг.

Относительная не разработанность в юридической литературе названных проблем, а также их значимость для отечественной экономики и права в целом и каждого отдельного индивидуального и институционального инвестора в частности, наличие "белых пятен" в основах оборота ценных бумаг на отечественном фондовом рынке при резко возросшей потребности в теоретических и прикладных исследованиях в этой области определили актуальность темы.

Работа имеет теоретическое и практическое значение.

Правовая наука Казахстана в настоящий момент еще не определилась однозначно относительно сущности ценной бумаги.

Цель работы: исследование денег и ценных бумаг как объектов гражданских прав.

Задачи работы: анализ теоретической сущности денег и ценных бумаг, ее реализации в законодательстве, классификация ценных бумаг по различным основаниям, оценка современных проблем правового обеспечения ценных бумаг.

Структура работы обусловлена вышеперечисленными задачами: во введении обосновываются актуальность и цели работы, в первой главе анализируются правовые основы регулирования денег и ценных бумаг, во второй главе рассматривается классификация ценных бумаг Республики Казахстан, третья глава посвящена проблемам дальнейшего развития законодательства.

Перечень источников, использованных в работе, достаточно обширен. К важнейшим теоретическим работам следует отнести работы Ю. Г. Басина, Ф. С. Карагусова, С. М. Агаркова. Были проанализированы не только юридические, но и некоторые экономические работы1, в которых рассматриваются правовые аспекты рынка ценных бумаг. Широко использовалась периодическая литература.2

Оглавление

- Введение 2

- Правовое регулирование денег и ценных бумаг

- Деньги как объекты гражданских прав

- Ценные бумаги как объекты гражданских прав

- Классификация ценных бумаг

- Общая характеристика видов ценных бумаг

- Облигация как объект гражданских прав

- Коносамент как объект гражданских прав

- Акция как объект гражданских прав

- Проблемы совершенствования законодательства о ценных бумагах

- Правовая природа бездокументарных ценных бумаг

- Некоторые особенности исполнения по ценной бумаге

- Обеспечение осуществления права, выраженного ценной бумагой

- Защита прав собственников держателей ценных бумаг

- Заключение 68

- Список использованной литературы 70

Заключение

Термин "бездокументарные ценные бумаги" обозначает ценные бумаги, содержание которых фиксируется не на бумажных, а на электронных носителях. Чаще всего это инвестиционные (эмиссионные) ценные бумаги - акции и облигации. Их оборот расширяется, и это требует внесения соответствующих изменений в правовые нормы.

В судебной практике до сих пор вызывают затруднение решение дел, связанных с исполнением по ценной бумаге. Следует заметить, что исполнитель обязанности, вытекающей из ценной бумаги, не вправе отказываться от исполнения, ссылаясь на незаконность нахождения ценной бумаги у ее предъявителя, на отпадение либо дефекты основания выдачи или передачи ценной бумаги, на обременение ценной бумаги правами других лиц.

Собственник же вправе предъявлять иски о возмещении вреда к лицам, которые своими незаконными действиями уничтожили ценную бумагу либо воспрепятствовали ее использованию, причем в виде общего правила здесь возможно предъявление требования о взыскании убытков в полном объеме.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В заключение можно сделать следующие выводы.

Главная особенность денег как объекта гражданских прав заключается в том, что они, будучи всеобщим эквивалентом, могут заменить собой почти любой другой объект имущественных отношений, носящих возмездный характер.

Специфический объект гражданских прав - безналичные деньги. Мы придерживаемся мнения, что безналичные деньги есть ничто иное, как право требования клиента к банку. Это право носит обязательственный характер

Значение ценной бумаги проявляется в подтверждении, закреплении и переносе возможности распоряжения предметами и правами. Признание ценной бумаги объектом права собственности (либо иного права - например, залога) по существу означает признание права собственности (либо иного права) на предмет, обозначенный ценной бумагой.

С позиций усиления оборотоспособности и обеспечения условий защиты против возможных незаконных действий предшествующих держателей закон (статья 130 ГК) проводит деление ценных бумаг на именные, ордерные и предъявительские.

По эмитенту выделяют государственные и негосударственные ценные бумаги.

По выполняемым функциям все ценные бумаги также могут быть разбиты на несколько групп:

а) расчетные (например, чеки);

б) кредитные (например, векселя, облигации);

в) товарораспорядительные (например, складские свидетельства, коносаменты);

г) инвестиционные (акции, облигации).

Представляется, несмотря на исключение правила об отнесении векселях ценным бумагам из текста Гражданского кодекса, вексель был и остается разновидностью ценных бумаг.

Облигация является долговой ценной бумагой наряду с векселем и чеком.

Коносамент является ценной бумагой, которая выражает право собственности на конкретный указанный в ней товар.

Согласно ст. 139, "Акцией признается ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя (акционера) на получение части чистого дохода акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении делами акционерного общества и на часть имущества, оставшегося после его ликвидации".

Расширение оборота бездокументарных ценных бумаг ставит вопрос об их правовой природе. Ю. Г. Басин предлагает такое определение этого понятия: "бездокументарная оборотная запись - это установленным образом зафиксированная и зарегистрированная электронная запись о принадлежности определенного права определенному лицу, которая обеспечивает ему возможность осуществления предусмотренного записью права и передачи этого права другим лицам."60 Определение, конечно, спорное, но потребность в его разработке представляется бесспорной.

Таковы общие правила, определяющие правовой режим ценных бумаг и направления желательного уточнения такого режима, целесообразные для повышения эффективности применения ценных бумаг.

Список литературы

НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ:

1. Гражданский Кодекс Республики Казахстан от 27 декабря 1994 г. (Общая часть)

2. Гражданский кодекс Республики Казахстан от 1 июля 1999 года N 409-1 ЗРК (Особенная часть) (с изменениями, внесенными в соответствии с Законами РК от 29.11.99 г. N 486-1; от 29.03.2000 г. N 42-II; от 5.07.2000 г. N 75-II; от 18.12.2000 г. N 128-II)

3. Гражданский процессуальный кодекс Республики Казахстан от 13 июля 1999 года N 411-1 ЗРК (с изменениями, внесенными Законами РК от 29.03.2000 г. N 42-II; от 05.07.2000 г. N 75-II; от 02.03.01 г. N 162-II; от 11.07.01 г. N 238-II)

4. Закон Республики Казахстан от 30 марта 1995 года N 2155 О Национальном Банке Республики Казахстан

5. Закон Республики Казахстан от 10 июля 1998 г. N 281-1 Об акционерных обществах (с изменениями, внесенными в соответствии с законами РК от 16.07.99 г. N 436-1; от 15.12.99 г. N 497-1)

6. Закон Республики Казахстан от 28 апреля 1997 года N 97-1 О вексельном обращении в Республике Казахстан

7. Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу закона, от 23 декабря 1995 г. "Об ипотеке недвижимого имущества"

8. Закон Республики Казахстан от 5 марта 1997 года N 78-1 О регистрации сделок с ценными бумагами в Республике Казахстан (с изменениями, внесенными Законами РК N 154-1 от 11.07.97 г., N 282-1 от 10.07.98 г.; N 162-II от 02.03.2001 г.; от 11.07.01 г. N 237-II)

ЛИТЕРАТУРА:

10. Агарков М. А. Учение о ценных бумагах. М., 1994

11. Басин Ю. Г. Вытеснение бумажного носителя из оборота ценных бумаг. //Предприни-матель и право. 2001 г.. №3

12. Басин Ю. Г. Совершенствование законодательства о ценных бумагах. //Гражданское законодательство РК. Статьи, комментарии, практика. Вып. 11. Алматы, 2001. С.35

13. Белов В. А. Ценные бумаги в российском гражданском праве. М., 1998

14. Гражданское и торговое право капиталистических государств. М., 1993

15. Гражданское право в 3-ех т. /Под. ред А. П. Сергеева и Ю. К. Толстого. Т. 1 М., 1998

16. Гражданское право России. Курс лекций. /Под ред. О.Н.Садикова. - М.:Юридическая литература, 1996.

17. Ефимова Л. Г. Правовые проблемы безналичных денег. //Хозяйство и право, 1997, NN 1-2

18. Ибрагимов М. А. Правовое регулирование рынка ценных бумаг. Алматы, 1995

19. Карагусов Ф. Негосударственные долговые ценные бумаги в Республике Казахстан: Алматы, 2000

20. Карагусов Ф. С. Вещные права на ценные бумаги. //В кн. Вещные права в Республике Казахстан. /Под ред. М.К. Сулейменова. Алматы, 1999

21. Карагусов Ф. С. Ценные бумаги и регулирование их обращения в РК. Алматы, 1995

22. Комментарии ГК РК. Общая часть. Алматы, 1997

23. Комментарии части 1 ГК РФ. Для предпринимателей. М., 1996

24. Комментарий к Гражданскому кодексу РФ. Части второй (постатейный) / Отв. ред. О. Н. Садиков. М., 1996

25. Крашенинников Е. А. Ценные бумаги на предъявителя. Ярославль, 1995

26. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве, М. 1999

27. Нерсесов И. О. Представительство и ценные бумаги в гражданском праве. М., 1998

28. Новоселова Л. А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М., 1996

29. Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов. //Законодательство, 1999, N 1

30. Сизов Р. Государственное регулирование на рынке ценных бумаг. М., 1993

31. Советское гражданское право Казахской ССР. В. 2 / Под ред. Ю. Г. Басина и М. А. Ваксберга. Алма-Ата. 1969

32. Сулейменов М. К. Развитие института права собственности в законодательстве Казахстана. Научные труды "Эдiлет", 1997, №1

33. Толкование Гражданского кодекса Республики Казахстан. (Общая часть), т.1. Алматы, 1998

34. Трофимов К. Безналичные деньги. Есть ли они в природе? (Заметки банкира)// Хозяйство и право, 1997, N 2

35. Чуваков В. Г. Именные и обыкновенные ценные бумаги. Правоведение, 1992, №4

36. Шершеневич Г. Учебник русского гражданского права. М. 1995